保險資金投資四面出擊 今年格外頻繁
截至今年10月底,保險行業(yè)投資總額達11252.92億元,同比增長34.8%
保險資金今年活動格外頻繁。保監(jiān)會公布的最新統(tǒng)計數(shù)據(jù)顯示,截至今年10月底,保險行業(yè)投資總額達11252.92億元,首次突破了1.1萬億元,比上月增加373.83億元,比去年同期增長34.8%,增速遠遠快于存款。
截至10月底,保險行業(yè)銀行存款總額5466.69億元,比上月減少76.67億元,比去年同期僅增長7.74%；保險行業(yè)資產(chǎn)總額達1.845萬億元,同比增長25.3%。保險業(yè)資產(chǎn)的大擴容,使得保險資金運用在今年顯得格外熱鬧。
尤為青睞銀行業(yè)
保險公司對銀行業(yè)的滲透今年表現(xiàn)得尤為突出。據(jù)不完全統(tǒng)計,截至目前,除去保險公司在二級市場上直接購買股票的方式,保險公司已經(jīng)參股或有參股意向的各類銀行已達18家之多。
作為中國保險業(yè)的兩只領頭羊,中國人壽與平安集團混業(yè)經(jīng)營趨勢愈發(fā)明顯。初步估算,人壽在建行、交行、中行、工行和招商銀行(行情,論壇)以及參與廣發(fā)行重組中的投入已經(jīng)達200億人民幣；而平安保險集團則在極力建立自己的銀行體系,除了旗下的平安銀行,平安還出資人民幣49億元,一舉收購深圳商業(yè)銀行89.24%股權,并一直在集團中謀求銀行產(chǎn)業(yè)的跨越式發(fā)展。
積極嘗試基建、創(chuàng)投領域
今年發(fā)布的《保險資金間接投資基礎設施項目試點管理辦法》規(guī)定,保險資金投資基礎設施不得超過上一年度末保險公司總資產(chǎn)的15%。這意味著,理論上將有超過2300億元保險資金可以間接投資基礎設施。目前,太平洋保險集團已經(jīng)獲批成為首家可間接投資基礎設施的試點公司。業(yè)內(nèi)人士表示,投資基礎設施的年收益率大約為6.2%,雖然目前保險公司進行基礎設施投資還面臨著諸多困難,但不久的將來基礎設施必然成為保險資產(chǎn)組合中的重要組成部分。
此外,對保險資金來說,創(chuàng)業(yè)投資的吸引力與日俱增。保險業(yè)“國十條”中允許保險資金開展投資不動產(chǎn)和創(chuàng)業(yè)投資企業(yè)試點。此前監(jiān)管層也表示,鼓勵保險資金成為各種創(chuàng)業(yè)投資公司的資金來源,以拓寬保險資金的運用渠道及創(chuàng)業(yè)投資企業(yè)的融資渠道。據(jù)悉,有關部門也早已開始著手研究保險資金入主創(chuàng)投領域的相關問題。因此,相信不久的將來保險資金就可進入創(chuàng)業(yè)投資領域。
打造保險資金運用中心
保險資金的四面出擊使得打造保險資金運用中心的呼聲越來越高。前不久發(fā)布的《上海保險業(yè)發(fā)展“十一五”規(guī)劃(草案)》透露,上海將打造保險資金運用中心。規(guī)劃提出,在加強風險控制的前提下,鼓勵保險公司投資基礎設施建設以及房地產(chǎn),發(fā)展創(chuàng)業(yè)投資基金；進一步發(fā)展保單抵押貸款,探索介入住房抵押貸款等消費信貸業(yè)務；參與和支持金融資產(chǎn)證券化改革,在條件逐步成熟時,允許保險公司參與期權、期貨等金融衍生品市場。
天安保險發(fā)展研究中心認為,“國十條”政策措施的實施將使保險資金運用規(guī)模出現(xiàn)大幅度增加；同時將改變長期以來保險在金融總資產(chǎn)中的地位,新政策還將引導保險資金投資銀行、醫(yī)療衛(wèi)生等機構,并擴大保險資產(chǎn)管理公司的業(yè)務范圍,此外還將盤活保險資金,充分發(fā)揮保險資金在社會資本運用中的功能。
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