在華爾街危機(jī)向全球肆虐擴(kuò)散的今天，全球經(jīng)濟(jì)已經(jīng)被愁云籠罩。在宏觀調(diào)控的進(jìn)一步實(shí)施下，中國的經(jīng)濟(jì)放緩也已經(jīng)成定局。不僅眾多中小企業(yè)舉步維艱，很多大型集團(tuán)企業(yè)也面臨資金鏈緊張的困境。外部資源難以獲取，內(nèi)部挖潛就成為眾多企業(yè)經(jīng)營者的首要選擇。利用信息化工具來加強(qiáng)資金管控、加快資金使用率、降低資金使用成本是當(dāng)前管理者最關(guān)心或正在付諸實(shí)施的工作。
中國大中型企業(yè)很多都是近兩年發(fā)展起來或是合并重組而來，在集團(tuán)管控的信息化工作方面欠賬很多。而作為集團(tuán)管控的核心，資金管理工作普遍存在以下問題：
集團(tuán)旗下賬戶眾多，管理不便：集團(tuán)整體資金狀況難以實(shí)時(shí)掌握，各公司財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)分散管理，集團(tuán)所跨行業(yè)較多，財(cái)務(wù)信息數(shù)據(jù)無法做到統(tǒng)一管理。集團(tuán)內(nèi)部資金的流向、流量難以掌握，集團(tuán)總部于分公司之間資金信息不對(duì)等。
缺乏有效的風(fēng)險(xiǎn)控制手段：分子公司坐大，盲目投資擴(kuò)張。在執(zhí)行集團(tuán)投資和其他戰(zhàn)略方面，分子公司自主性大，集團(tuán)對(duì)其缺乏控制手段。
資源調(diào)配不合理：大量資金閑置：集團(tuán)內(nèi)部往來造成頭寸堆積，資金沉淀量大，集團(tuán)卻有大量的貸款，無法做到集團(tuán)內(nèi)資金調(diào)劑。資金使用效率低下，資源配置缺乏合理性。
|
