龐氏騙局是一種最古老和最常見的投資詐騙，是一個(gè)名叫查爾斯·龐齊的投機(jī)商人“發(fā)明”，龐氏騙局在中國(guó)又稱“拆東墻補(bǔ)西墻”、“空手套白狼”，簡(jiǎn)言之就是利用新投資人的錢來(lái)向老投資者支付利息和短期回報(bào)，以制造賺錢的假象進(jìn)而騙取更多的投資。
近年來(lái)，民間資本的日益活躍以及中小企業(yè)的融資難的問題難以根治，一系列龐氏騙局或其變種在國(guó)內(nèi)上演，各地“高利貸”債務(wù)人跑路早已不是新聞，受損的則是抱著暴富和投機(jī)心態(tài)的眾多中小投資人。投資周刊以封面報(bào)道的形式刊出，希望投資者遠(yuǎn)離這種騙局。
典型案例之1
珠三角現(xiàn)白銀期貨騙局
繼去年溫州跑路潮、立人集團(tuán)、吳英等非法集資案件頻發(fā)上演后，今年的廣東也頗不平靜。春節(jié)期間，汕尾市海豐縣梅隴鎮(zhèn)上百名金銀首飾廠老板發(fā)現(xiàn)，當(dāng)?shù)刎?fù)責(zé)供應(yīng)白銀的銀料商葉某等人突然失蹤，一并失蹤的還有至少1.6億多元的巨額訂貨款。
位于汕尾市的廣東海豐縣梅隴鎮(zhèn)原是個(gè)名不見經(jīng)傳的小鎮(zhèn)，但由于有400多家各類金銀首飾加工企業(yè)聚集，自身不產(chǎn)白銀的梅隴縣卻成了白銀的主要需求地。國(guó)內(nèi)幾乎每10件首飾成品，就有1件產(chǎn)自廣東海豐縣梅隴鎮(zhèn)。而一個(gè)圍繞炒銀展開的騙局也在此上演。
與普通的集資詐騙不一樣，這一次的受害者，大部分是精明的金銀首飾生意人和炒銀客，騙局所使用的則是類似期貨交易的預(yù)付定金詐騙包裝。日前，當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)證實(shí)阿熙等數(shù)名銀料商人攜巨額訂貨款逃逸，已涉嫌詐騙罪被網(wǎng)上追捕。海豐官方初步統(tǒng)計(jì)稱，140名本地商戶的7023塊銀錠訂金1.6億元被卷走。而行業(yè)內(nèi)人士說，估計(jì)在全國(guó)范圍內(nèi)有超過400人被卷走資金超過3億元。
從去年4月份起，梅隴縣當(dāng)?shù)厝巳~某、胡某、黃某等人聲稱能夠以低于市場(chǎng)價(jià)的白銀價(jià)格向當(dāng)?shù)丶庸S商供應(yīng)銀料，并吸引了不少?gòu)S商前來(lái)訂貨。此后，葉某供應(yīng)方式變成了預(yù)訂制，每塊銀錠(15公斤)預(yù)付5萬(wàn)元訂金，交貨時(shí)按照交訂金時(shí)的市場(chǎng)價(jià)結(jié)算。交易現(xiàn)貨也慢慢變成了交付訂金10天后才交貨，預(yù)付訂金從5萬(wàn)元降低到2萬(wàn)元。
“實(shí)際上，葉某賭的就是白銀的行情，如果白銀價(jià)格跌幅較大，他們就可以大賺，反之則需更多資金以填補(bǔ)銀價(jià)上漲或不跌不漲造成的窟窿。”當(dāng)?shù)毓S老板對(duì)媒體表示。而在去年銀價(jià)大跌期間，葉某等人至少賺了六七千萬(wàn)元的差價(jià)。
慢慢地，梅隴的低價(jià)銀料卷席珠三角。葉某等人在短短數(shù)月內(nèi)收取了上億元訂金，交貨時(shí)間再度延長(zhǎng)至20天，與每噸白銀的市場(chǎng)價(jià)的差價(jià)也不斷拉大。
可惜市場(chǎng)的波動(dòng)并未如設(shè)局人所想，春節(jié)過后，白銀價(jià)格從節(jié)前的600萬(wàn)元/噸漲到700萬(wàn)元/噸。而葉某、胡某、黃某等供應(yīng)商卻一夜間全部失蹤了，一并消失的還有上億元的訂金。而據(jù)當(dāng)?shù)厝送嘎叮鳛轵_局主角的26歲男子葉某甚至不懂得分辨白銀種類，之前僅是一個(gè)房管所的普通職工。
教訓(xùn) 不能盲目投機(jī)
與去年民間融資中“承諾高回報(bào)”不一樣，期貨白銀騙局以更為隱蔽的方式呈現(xiàn)。騙局設(shè)局者利用金融工具的包裝，締造了低門檻的期現(xiàn)套利空間，從而吸引了投機(jī)者紛紛參與。而騙局背后，本身就蘊(yùn)藏著葉某等人對(duì)白銀價(jià)格的純粹“賣空”投機(jī)。當(dāng)市場(chǎng)價(jià)格不符合其預(yù)期走勢(shì)時(shí)，不斷吹大的市場(chǎng)只能以騙局破裂的形式出現(xiàn)。
典型案例之2
盲目多貸遭遇“理財(cái)劫”
日前，廣州某大型融資擔(dān)保公司資金鏈告急的突發(fā)事件中，暴露了多家企業(yè)負(fù)責(zé)人因?yàn)樨澬”阋嗣つ慷噘J委托理財(cái)，結(jié)果理財(cái)資金無(wú)法追回導(dǎo)致銀行追債，企業(yè)瀕臨破產(chǎn)的情形。
張先生（化名）在廣州經(jīng)營(yíng)一家小型超市，公司一直經(jīng)營(yíng)穩(wěn)健，去年3月他通過某融資擔(dān)保有限公司從某股份制商業(yè)銀行獲得了900萬(wàn)元的貸款，噩夢(mèng)從此埋下了種子。
張先生的企業(yè)注冊(cè)資金只有80萬(wàn)元，當(dāng)時(shí)企業(yè)經(jīng)營(yíng)周轉(zhuǎn)所需貸款僅需要100萬(wàn)元，但是上述融資擔(dān)保公司的客戶經(jīng)理卻極力勸他多借一些，多出來(lái)的資金拿來(lái)做委托理財(cái)，可以獲得15%的委托理財(cái)回報(bào)，理財(cái)回報(bào)不僅可以沖抵貸款利息，甚至還有結(jié)余。理財(cái)經(jīng)理給張先生算了一筆賬—— 本新聞共 2頁(yè),當(dāng)前在第 1頁(yè) 1 2 想認(rèn)識(shí)全國(guó)各地的創(chuàng)業(yè)者、創(chuàng)業(yè)專家，快來(lái)加入“中國(guó)創(chuàng)業(yè)圈”
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