在短短兩年時間里，通過注冊空殼公司、網(wǎng)銀轉(zhuǎn)賬等手段洗錢727億元，非法獲利約3200萬元……海南警方日前偵破一起涉案金額巨大的地下錢莊案。這起案件如何偵破，又暴露出哪些監(jiān)管漏洞？記者就此采訪了海南“1·29”地下錢莊案的辦案人員和經(jīng)濟犯罪偵查學(xué)專家。
“這個地下錢莊共接收全國29個省份2337家上游公司的資金727億多元，分別轉(zhuǎn)至4473個個人、公司賬戶，非法獲利3200多萬元。”海南警方辦案人員在接受記者采訪時，這樣描述“1·29”地下錢莊案的影響范圍和非法獲利情況。
操縱空殼公司，動輒上千萬元資金在地下錢莊“自由”流轉(zhuǎn)
劉越，42歲，廣東普寧人，小學(xué)文化水平，曾多年在深圳從事地下錢莊非法交易。2008年8月，劉越等人將“業(yè)務(wù)”轉(zhuǎn)至海南。
他們以深圳一家投資公司做掩護，使用購買的20張身份證，先后在三亞、海口注冊了20家工具公司，并在海南某商業(yè)銀行開立公司賬戶、開通網(wǎng)銀。
“這些公司都由代辦公司到工商部門注冊，注冊資金均為100萬元。經(jīng)查證，公司法人資料全部為偽造。”辦案人員介紹。
這20家無員工、無辦公場所、無經(jīng)營的空殼公司，就成了劉越等人的斂財工具。他們在深圳的投資公司接到“業(yè)務(wù)”后，將“客戶”對公賬戶中的資金轉(zhuǎn)入海南事先注冊好的工具公司對公賬戶中，再通過網(wǎng)銀將海南對公賬戶資金轉(zhuǎn)入工具賬戶，最后轉(zhuǎn)入“客戶”指定的賬戶中。
一筆筆來歷不明、動輒上千萬元的資金，就這樣在地下錢莊“自由”流轉(zhuǎn)。
在轉(zhuǎn)錢過程中，該團伙通過扣留或讓客戶另存其他賬戶的方式，收取交易額0.4％。—3.5％。的手續(xù)費，從而滿足客戶規(guī)避人民銀行對企業(yè)基本賬戶和現(xiàn)金的管理及稅務(wù)機關(guān)的監(jiān)管，隱匿資金走向等非法目的。
近10萬條數(shù)據(jù)中鎖定20個公司賬戶，警方揪出地下錢莊利益鏈
2009年1月，警方在接到人民銀行反洗錢系統(tǒng)監(jiān)控報告后，立案偵查。經(jīng)初步調(diào)查，發(fā)現(xiàn)案件涉案金額龐大、案情復(fù)雜。
根據(jù)日交易量大、交易頻繁、近一個月交易總量大等特點，海南省公安廳經(jīng)濟犯罪偵查總隊的辦案人員從近10萬條數(shù)據(jù)中篩出100多個可疑賬戶，并對可疑賬戶逐一跟蹤追查，最終鎖定了20個公司賬戶。
辦案人員還通過銀行系統(tǒng)查找犯罪團伙進行網(wǎng)銀交易的IP地址，但往往是歷經(jīng)千辛萬苦找到IP地址后，犯罪分子卻早已轉(zhuǎn)移。
“在20個工具公司銀行賬戶中，有7個開戶人是一個叫曹斌的湖南人。調(diào)查發(fā)現(xiàn)，身份證上的人口信息與曹斌本人吻合，但照片卻不是他的。曹斌說自己在深圳打工時曾丟失過身份證，這讓好不容易找到的線索又?jǐn)嗔恕！鞭k案人員告訴記者。
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